나스닥 3배 레버리지 무한매수 투자중

올해부터 은퇴준비에 대한 생각으로 많은 경제 및 재테크 관련 서적을 읽기 시작했고 그로 말미암아 2022년 3월부터는 나의 투자방식에 획기적인 변화를 추구하게 되었다. 1999년 사회 초년병 시절에 잠시 발을 담갔던 주식시장에 재진입을 한 것이다.

결정적인 계기가 된 책은 김장섭의 '부의 체인저' 라는 책이다. 이 책을 통해서 미국주식에 대한 긍정적인 생각의 변화를 갖게 되었고 직접투자를 시작하게 되었다. 그리고 라오어의 '미국주식 무한매수법'이라는 책을 통해 더욱 공격적인 레버리지 투자도 알게 되었고 시작하게 되었다.

오늘은 라오어의 미국주식 무한매수법에 따른 나의 투자기록을 돌아보려 한다.
먼저 무한매수법에 대해 간단히 소개를 하면 투자금을 40분할하여 매일 분할 액수만큼 3배 레버리지ETF를 LOC매수^[각주:1]하고 매수 회차를 고려하여 매일 평단가~5~10% 가격수준에 지정가 또는 LOC매도^[각주:2]를 걸어두는 매매방식이다. 그리고 해당 ETF가 매도되는 경우 수익금은 제외한 원금으로 동일하게 다시 반복하는 보유일이 40일 전후의 단리방식으로 운용되는 스윙매매 형태의 중기투자 방식이다.

무한매수법만의 독특한 장점이라면 종목에 대한 어떤 분석도 필요없으며 시장 상황에 관계없이 매일 기계적인 매수와 매도를 하면 된다는 것이고 레버리지 상품의 변동성에 기대어 하락시에는 코스트 에버리징 효과에 의해 일반 ETF 보다 평단가를 크게 낮추며 상승시에는 쉽게 매도점에 도달하여 주기적인 차익실현을 통해 심리적 안정감을 갖을 수 있게된다는 것이다. 무한매수법 책과 관련 카페에서 더 자세한 정보를 얻을 수 있으며 카페에는 많은 사람들의 백테스트 자료도 있다.

위와 같은 무한매수법의 독특하고도 심심하지 않은 매력적인 투자방식에 나 또한 매료되어 지난 4월11일부터 원금 15,000,000원으로 미국 나스닥지수 3배 레버리지 ETF인 TQQQ종목을 무한매수법으로 투자를 시작하게 되었다. 결론부터 말하자면 아직 성공이라고 할 수 없다. 하지만 실패라고 말하기에도 아직 이르다.

올해부터 시작된 역대급 하락장에 무한매수법도 정해진 수익을 내기가 쉽지않았기 때문이다. 특히나 작년부터 무한매수법으로 투자해 온 사람들중에서 빅테크, 반도체, 바이오 관련 3배 레버리지 ETF인 FNGU, SOXL, LABU 등에 투자한 많은 이들이 원칙대로 손절하지 못하고 하락율 80~90% 에도 존버하며 신음하는 이가 적지 않음을 카페를 통해 알 수가 있다.

나 역시 처음에는 수익에 대한 환상으로 시작했지만 11회차만에 수익률이 장중에 -20%에 육박하는 변동성을 목격하게 되었다. 모든 투자가 그러하듯이 항상 낙관적인 생각만으로 발을 들였다가 예상하지 못한 실패에 어찌할 바를 모르고 허둥대다 원칙을 망각하고 존버의 늪에 빠지게 된다. 나 또한 다르지 않았다. -20%의 수익률을 맞고보니 매일같이 기계적으로 매수한다는 것이 쉽지않았다. 손실을 키울 것만 같은 공포에 사로잡히게 되었다.

-20% 수익률에 흔들리는 자신을 보니 나의 MDD 한계는 -20%라고 인정하게 되었고 나는 아래와 같이 무한매수법 원칙을 변경하기로 결정하였다.

1. 무한매수 전반부에서 MDD -20% 도달할 때는 매수를 중단하고 매도는 무한매수법을 따른다.
2. 매수를 중단한 날 이후의 종가들 중에서 가장 낮은 종가보다 유리한 가격으로 어느시점에 그 동안 매수하지 못한 개수의 합계 이하에서 매수한다. 만약 무한매수 후반부에 해당한다면 그동안 매수하지 못한 개수의 합계 1/4 이하에서 매수한다.
3. 무한매수 중단 이후에 매수한 수량은 매수가격의 5% 이상이 되는 어느시점에 일부 또는 전량을 매도한다. 따라서 전체 평단가는 이를 고려하여 별도로 산출하여 관리한다.
4. 40회차 종료에 해당하는 날까지 전량 매도에 실패하는 경우 종료일 종가를 기준으로 -15%, -30%, -45%, -60% 되는 시점을 새로운 매수 예정가격으로 정하고 남은 잔금을 4분할 하여 예정가격에 도달시 매수하며 매도는 전체 평단가 또는 그 이상으로 시도한다.
5. 원금 이상을 회복할때까지 위 원칙에 따라 매매한다.

4월11일에 시작한 무한매수가 원칙대로 진행되었다면 6월9일에 -13% 손절로 끝났어야 한다. 하지만 난 아직 진행률 45% 수준에 원금 대비 -12% 수익률 수준이고 투자금 절반 이상이 남아있기에 아직 희망이 있고 따라서 아직은 실패가 아니라고 결론내린다.

TQQQ 무한매수 일지

1. 정규장 마감시점의 종가가 자신이 지정한 가격보다 낮거나 같은 경우 종가에 매수되는 호가유형 [본문으로]
2. 정규장 마감시점의 종가가 자신이 지정한 가격보다 높거나 같은 경우 종가에 매도되는 호가유형 [본문으로]