마이포트폴리오

내가 최근 증권사의 중개형 ISA계좌에서 ETF종목으로 포트폴리오 투자를 시작했기에 이글에서는 ISA계좌에 대해 간단히 정리해 본다. 개인자산종합관리계좌(ISA)는 2016년에 출시된 금융상품으로 하나의 계좌에서 다양한 금융상품을 운용할 수 있는 특징을 가진 상품이다. 가입대상은 만19세 이상이면 누구나 가입 가능하고 15~19세도 소득증빙이 있다면 가능하며 전 금융권 1인 1계좌만 허용된다. 소득요건에 따라 일반형과 서민형이 있으며 운용방식에 따라서 일임형, 신탁형, 중개형으로 구분된다. 일임형 계좌는 금융사에 계좌의 운용을 전적으로 맡기는 방식이고 신탁형은 여러 투자상품을 직접 선택하고 필요에 맞게 운용을 지시하는 것을 의미하고 마지막으로 중개형은 자신이 직접 상품을 선택하고 매매하는 것도 가능하다...

자산배분에 대해 공부하며 주기적으로 자산을 리밸런싱 하는 개념을 알게되었는데 아래의 글을 읽어보니 시간적 개념이 아닌 또다른 리밸런싱 방식도 있다는 것을 알게되었다. 자산배분을 정적 vs 동적 자산배분으로 나누듯이 리밸런싱도 단순히 시간에 따라 주기적으로 하는 것 이외에도 다양한 방법들이 있는 듯하다. 나중에 좀 더 공부해보면 좋겠다. 최적의 리밸런싱 타이밍은 언제일까? | 든든 블로그 적절한 위험 관리와 편안한 투자를 위한 방법: 리밸런싱우월한 리밸런싱 전략은 존재하지 않는다. 하지만 꾸준한 리밸런싱은 보다 나은 결과를 이끌어낼 수 있다.리밸런싱 방법은 세금과 밀접 www.dndn.io

최근에 파이썬을 공부하고 있다. 목적은 젠포트로 할 수 없는 복잡한 전략과 백테스트를 시도해보기 위해서다. 언제쯤 그 정도의 경지에 오를지는 알 수는 없다. 파이썬으로 그래프 작성하는 방법을 알게되어 다양한 종목과 지수 등의 데이터로 다양한 그래프를 작성해보고 겹쳐서 비교도 해보니 시간이 가는줄 모르고 재미있다. 이번에 국장의 코스피 지수와 미장의 S&P500 지수 그리고 환율의 약 30년간의 데이터로 그래프를 겹쳐서 그려보니 한가지 사실을 다시 한번 확인할 수가 있었다. 아래에서 차트들은 코스피 지수, S&P500 지수 그리고 환율정보를 1990년 첫거래일의 종가를 기준으로 지수화시켜 비교한 차트들 이다. 첫번째 차트에서는 지난 30여년간 S&P500 지수는 꾸준히 우상향한 방면 상대적으로 코스피 지수..

이전글에서 국내주식, ETF, 펀드 투자 시의 세금에 관해 정리해 보았다. 이번에는 해외투자 시의 세금을 알아본다. 국내 주식, ETF, 펀드투자와 세금 국내 주식투자 시 알아두면 좋을 세금 관련된 정보를 정리해 본다. 주식투자와 관련된 소득은 매매차익과 배당소득이 있다. 이 중에서 국내 주식에 대한 매매차익은 대주주로 분류되지 않는 경 myportfolio.tistory.com 해외 주식 및 ETF 투자 시의 과세 대상은 크게 매매차익과 배당소득(분배금)이다. 이중에서 매매차익이 비과세되는 국내주식 및 주식형 ETF와는 다르게 해외 투자 시에는 주식, ETF에 관계없이 매매차익에 대해 250만원 공제 후에 22%의 양도소득세를 납부해야 하며 배당소득은 15.4%의 배당소득세를 납부해야 하며 국내와 동일..

국내 주식투자 시 알아두면 좋을 세금 관련된 정보를 정리해 본다. 주식투자와 관련된 소득은 매매차익과 배당소득이 있다. 이 중에서 국내 주식에 대한 매매차익은 대주주로 분류되지 않는 경우라면 현재 비과세이고 배당소득은 15.4% 가 배당소득세로 원천징수되고 금융소득 종합과세 대상이 된다. 매매차익 비과세는 사실 엄청난 혜택이라고 볼 수 있다. 만약 국내 시장이 미국 시장처럼 장기적으로 우상향 하는 시장이라면 나는 지수 추종 ETF를 적극적으로 투자할 것이다. 하지만 국내 시장은 장기간 박스권에 갇히는 경우가 많은 것이 상대적으로 치명적인 단점이다. 이번에는 국내상장 ETF 투자 시 세금을 알아보자. 국내에 상장된 ETF를 투자하는 경우에는 유형이 무엇인지에 따라서 세금이 달라진다. 즉, ETF들 중에서 ..

지난달 23일에 내놓은 영국정부의 감세안으로 단기간에 국채수익률이 4%를 넘어서고 달러당 파운드화가 1.03달러까지 폭락하면서 세계 증시에 큰 영향을 미친바가 있었다. 급기야 영국정부는 지난달 28일 5일만에 대규모 국채매입이라는 카드를 꺼내들었다. 국채 매입으로 급한 불 끈 영국…국제금융시장 안도 국채 매입으로 급한 불 끈 영국…국제금융시장 안도 [앵커] 영국 중앙은행이 대규모 국채 매입이라는 '깜짝 카드'를 꺼냈습니다. 정부가 50년 만의 최대폭 감세 계획을 발표한 www.yonhapnewstv.co.kr:443 하지만 그것으로는 모자랐다. 결국 3일 영국정부는 감세안 철회를 발표하였고 이에 따른 영향으로 미국채 10년물 수익률이 3.621%로 급락하고 10월 첫거래일에 미국 다우가 2.66%, S&..

지난 금요일 잭슨홀미팅에서 제롬파월 연준의장 연설의 Key point는 아래의 표현으로 함축된 것 같다. higher for longer, 더 높게 더 오래 그동안의 매파적 발언과 비둘기파적 발언들 사이에서 시장이 은연중 기대를 내비치며 상승랠리를 이어오던 파동을 단칼에 내리치는 짧지만 임팩트 있는 연설이였다는 평가가 주를 이루는 듯하다. 1980년대 강력한 금리인상 정책을 편 전 연준의장인 폴 볼커를 여러차례 언급하면서까지 연준의 스탠스는 인플레이션 파이터임을 강력하게 내세웠다고 볼 수 있다. 즉, 향후 발표될 지표들을 참고는 하겠지만 9월에도 자이언트 스텝이 이어질 것을 예고했고 그러한 기조는 시장이 은연중 품어왔던 연준의 완화적 기조로의 변경이 이른 시기에는 발생하지 않을 것임을 강력하게 표현했다고..

주식투자를 시작한지 이제 6개월된 주린이로서 주식을 매매하다보니 해당종목의 평균단가 관리의 중요성을 느낀다. 평단가야 증권사에서 다 계산해서 보여주는데 무슨관리? 라고 반문할 수도 있으나 매도와 매수를 반복하다보면 증권사 화면에서 보여주는 평단가만으로는 관리가 안됨을 직접 경험할 수가 있다. 총투자원금 110만원을 가정하고 예를 들어보자. 삼성전자를 6만원에 10주 매수하고 주가가 하락하여 5만원에 10주를 추가적으로 매수하면 평단가는 55,000원이 된다. 여기까지는 별 문제가 없다. 증권사 화면에도 55,000원으로 보인다. 이제 다시 주가가 하락하여 45,000원이 되고 추가적인 하락이 예상되어 45,000원에 10주를 일부 손절하고 40,000원에 10주를 다시 매수하였다면 평단가는 얼마일까? 처..

"거래량은 주가에 선행한다" 는 말을 들어봤을 것이다. 이말은 다우지수를 만든 찰스다우 이론에서 나온다. 주가의 움직임은 거래량과 관계가 있으며 주가의 흐름을 이해하기 위해서는 거래량을 이해하는 것이 필수적이다. 비밀스럽게 진행되는 세력의 작전도 결국은 거래량에 드러나게 마련이다. 하지만 차트상에 표현되는 막대그래프 만으로는 그 숨은 의미를 파악하기가 어려우며 전문적인 투자자들에게 가장 많이 인용되는 지표가 바로 조셉그랜빌이 만든 OBV(On Balance Volume) 이다. OBV는 주가가 상승하는 날은 그날의 거래량은 더하고 하락하는 날의 거래량은 OBV 총합에서 뺀다. 공식은 다음과 같다. 주가가 상승: OBV = 전일 OBV + 오늘의 거래량 주가가 하락: OBV = 전일 OBV - 오늘의 거래..