마이포트폴리오

내가 최근 증권사의 중개형 ISA계좌에서 ETF종목으로 포트폴리오 투자를 시작했기에 이글에서는 ISA계좌에 대해 간단히 정리해 본다. 개인자산종합관리계좌(ISA)는 2016년에 출시된 금융상품으로 하나의 계좌에서 다양한 금융상품을 운용할 수 있는 특징을 가진 상품이다. 가입대상은 만19세 이상이면 누구나 가입 가능하고 15~19세도 소득증빙이 있다면 가능하며 전 금융권 1인 1계좌만 허용된다. 소득요건에 따라 일반형과 서민형이 있으며 운용방식에 따라서 일임형, 신탁형, 중개형으로 구분된다. 일임형 계좌는 금융사에 계좌의 운용을 전적으로 맡기는 방식이고 신탁형은 여러 투자상품을 직접 선택하고 필요에 맞게 운용을 지시하는 것을 의미하고 마지막으로 중개형은 자신이 직접 상품을 선택하고 매매하는 것도 가능하다...

국내 주식투자 시 알아두면 좋을 세금 관련된 정보를 정리해 본다. 주식투자와 관련된 소득은 매매차익과 배당소득이 있다. 이 중에서 국내 주식에 대한 매매차익은 대주주로 분류되지 않는 경우라면 현재 비과세이고 배당소득은 15.4% 가 배당소득세로 원천징수되고 금융소득 종합과세 대상이 된다. 매매차익 비과세는 사실 엄청난 혜택이라고 볼 수 있다. 만약 국내 시장이 미국 시장처럼 장기적으로 우상향 하는 시장이라면 나는 지수 추종 ETF를 적극적으로 투자할 것이다. 하지만 국내 시장은 장기간 박스권에 갇히는 경우가 많은 것이 상대적으로 치명적인 단점이다. 이번에는 국내상장 ETF 투자 시 세금을 알아보자. 국내에 상장된 ETF를 투자하는 경우에는 유형이 무엇인지에 따라서 세금이 달라진다. 즉, ETF들 중에서 ..

6월부터 동적자산배분 투자를 시작했다. 반백년을 살다 은퇴할 시기가 다가오니 은퇴자금 마련이라는 새로운 과제가 이제서야 눈에 띄기 시작했다. 작년 말에 밀리의 서재를 구독하고 올해부터 이것저것 닥치는 대로 재테크 관련 책들을 읽기 시작했는데 강환국의 '거인의 포트폴리오', systrader79의 '주식투자 ETF로 시작하라' 는 책을 읽고 자산배분 투자라는 방법을 알게되었다. 이런 방법이 있는 것을 50년을 넘게 살도록 몰랐다니... 자산배분 투자전략에 대해 들어본 적이 없는 사람들은 반드시 읽어보길 추천한다. 나는 여러가지 전략들 중에서 1~12개월 평균모멘텀 스코어 방식으로 실험삼아 자산배분 투자를 해보기로 정했다. 책에서 소개하는 전략은 미국 SPY, TLT, 한국 KODEX200, 20년 만기국고..