6개월간의 투자활동 정리

지난 3월부터 주식투자를 시작했다. 이제 대략 6개월이 되었고 지난 투자활동을 정리해보고자 한다. 2022년 1월부터 3월까지 다양한 재테크 관련 서적 다수를 독파하고 주식투자를 결심했다. 50여년 인생을 살아오면서 1997년 IMF, 2000년 닷컴버블, 2008년 금융위기, 2020년 코로나와 같은 주식시장 폭락장과 상승장 시기를 모두 겪었지만 일반 개미의 입장에서 나는 그저 주식투자를 투기로만 치부하였기에 관심도 없었다. 그렇기에 1997년, 2000년, 2008년, 2020년과 같은 인생에서 몇번 되지않는 기회를 모두 놓치고도 깨닫지를 못했다.

 

현재 진행중인 투자는 자산배분전략을 적용한 투자, 세계1등주 투자, 퀀트투자, 나스닥3배 레버리지 무한매수 투자, 국내주식 투자를 진행하고 있다. 현시점에서 대략적인 투자비중은 9:56:9:10:16 이다.

 

첫번째 자산배분전략 투자는 SYSTRADER79님의 '주식투자 ETF로 시작하라', 강환국님의 '거인의 포트폴리오' 라는 책을 읽고 ISA계좌에서 평균모멘텀 스코어 방식을 적용해서 자체적으로 선별한 5개의 ETF로 진행중이다. 아직은 소수점 이하 마이너스 수익률을 기록중이다. 두달 연속 마이너스 수익률을 기록했는데 최근 나스닥이 반등해주어서 8월 결산은 약간 만회할 수도 있지 않을까 기대하고 있다. 그리고 환전만하고 아직 투입하지 않고 있는 투자금이 있는데 이것은 미국ETF 투자를 위해 때를 기다리고 있다. 적용할 자산배분전략은 거인의 포트폴리오에서 강환국님이 제시한 응용전략18로 DAA(Defensive Asset Allocation), PAA(Protective Asset Allocation), 종합듀얼모멘텀 전략에 자산을 3등분해서 투자하는 전략으로 기대 연복리 수익률 10~15%, MDD -8.5% 이다. 현재는 3개전략 모두 공격형 자산의 비중이 0%인 상태여서 투입시기를 저울질하고 있는 중이다. 향후 비정기적인 상여등을 활용해서 투자금을 늘려갈 생각이다.

 

두번째 세계1등주 투자는 조던님의 '부의 체인저'라는 책에서 세계 1등 시장인 미국 주식시장에서 시가총액 1위 기업에 투자하는 방법에 관한 내용을 읽고 시작하였다. 나는 시총1,2위 종목에 95%, 배당주에 5% 투입하고 있는데 현재 가장 좋은 수익률을 보여주고 있다. 세계 1등주 투자방법은 주린이들도 이해하기 쉬운 단순하면서도 명확한 정말 좋은 투자방법인 듯하다. 자세한 내용은 부의 체인저 책이나 조던님이 운영하는 JD부자연구소 카페에서 확인할 수 있다. 현재로서는 추가적인 자금 투입계획은 없고 향후 배당주는 처분하고 세계 1,2등 주식으로만 운용할 계획이다.

 

세번째 퀀트투자는 뉴지스탁의 젠포트를 이용하여 3개의 전략을 돌리고 있다. 3개 모두 서로 다른 추세추종전략인데 현재 2개는 -1 ~ -3%, 1개는 7% 정도의 수익률을 기록하고 있다. 자동매매다 보니 하나하나 매매에 신경쓸 필요도 없고 편하고 아직까지는 수익률도 나쁘지 않은 듯하다. 앞으로 3개월 정도 더 실험해보고 운용계획을 다시 세울 예정이다.

 

네번째 나스닥3배 레버리지 무한매수 투자는 원금대비 -8% 정도의 수익률을 기록하고 있다. 개인적으로는 제일 아쉽다. 라오어님의 '미국주식 무한매수법' 이라는 책을 통해 접했다. 재미있는 방법론인데 시장이 안좋은 시기에 들어가서 초반부터 -20% 수익률을 얻어맞은 후에 매매원칙을 지키지 못하고 갈팡질팡하다가 아직 마이너스 수익률을 기록하고 있다. 확인해보니 원칙대로 했으면 벌써 원금 탈출을 했을텐데 말이다. 현재는 남은 투자금으로 다시 무한매수를 진행하고 있으며 무한매수가 종료되면 VR(Value Rebalancing)로 전환하여 장기투자로 가져가고 고정적인 노동소득의 일부를 적립식으로 계속해서 적립할 생각이다. 무한매수나 VR 방법론은 미국주식 무한매수법 책이나 라오어님이 운영하는 라오어 미국주식 무한매수법 & 밸류리밸런싱 카페에서 자세한 내용을 확인할 수가 있다. 

 

다섯번째는 국내주식 투자이다. 현재 가장 수익률이 저조하다. -9% 정도를 기록하고 있다. 역사적으로 검증된 자산배분전략이나 백테스팅을 통한 퀀트전략 그리고 고수들의 투자방법 보다는 확실히 직접 선택하고 투자한 종목들의 수익률이 저조하다. 책 몇권 읽고 쉽게 생각하고 뛰어든 초보 답다는 생각이 든다. 현재 삼성전자우, 현대차2우B, SK텔레콤, LG생활건강우, NAVER 5종목에 비슷한 비중으로 투자하고 있는데 모두 우량주이니 만큼 향후 원금 이상의 수익률로 보답할 것이라고 믿고 일단은 고정적인 노동소득의 일부를 일년간 계속적으로 투입할 생각이고 이후 국내주식의 비중을 줄이고 미국 배당주로 갈아탈 지를 검토해볼 생각이다.