마이포트폴리오

매매능력은 타고 나는 것인가? 터득할 수 있는 것인가? 위 명제의 답은 여러분은 무엇이라고 생각하는가? 올해부터 본격적으로 주식투자에 뛰어들기 전까지 나는 주로 예적금을 제외한 투자는 펀드투자만을 해오고 있었다. 20여년 전에 사회생활 초창기에 일년 정도 잠시 주식투자를 하고 접은 후로는 주식은 타고난 능력을 가진 전문가들의 영역이라고 생각해왔기 때문이다. 물론 그런 생각 덕에 개미지옥에 빠지지 않고 펀드에서 괜찮은 성과를 내오고 있다. 잡소리는 뒤로하고 아무튼 위 명제를 실험한 사람이 있다. 그것도 무려 40여년 전에 1980년대의 일이다. 당시의 전설적인 투자자 중의 한명인 리처드 데니스가 그 장본인이다. 그는 1983년 어느 늦가을에 터틀 모집공고를 내고 다양한 분야의 사람들을 모집하여 자신만의 매..

최근에 파이썬을 공부하고 있다. 목적은 젠포트로 할 수 없는 복잡한 전략과 백테스트를 시도해보기 위해서다. 언제쯤 그 정도의 경지에 오를지는 알 수는 없다. 파이썬으로 그래프 작성하는 방법을 알게되어 다양한 종목과 지수 등의 데이터로 다양한 그래프를 작성해보고 겹쳐서 비교도 해보니 시간이 가는줄 모르고 재미있다. 이번에 국장의 코스피 지수와 미장의 S&P500 지수 그리고 환율의 약 30년간의 데이터로 그래프를 겹쳐서 그려보니 한가지 사실을 다시 한번 확인할 수가 있었다. 아래에서 차트들은 코스피 지수, S&P500 지수 그리고 환율정보를 1990년 첫거래일의 종가를 기준으로 지수화시켜 비교한 차트들 이다. 첫번째 차트에서는 지난 30여년간 S&P500 지수는 꾸준히 우상향한 방면 상대적으로 코스피 지수..

동적자산배분 투자 시작 6월부터 동적자산배분 투자를 시작했다. 반백년을 살다 은퇴할 시기가 다가오니 은퇴자금 마련이라는 새로운 과제가 이제서야 눈에 띄기 시작했다. 작년 말에 밀리의 서재를 구독하고 올해부터 myportfolio.tistory.com 나는 지난 6월부터 개인자산종합관리(ISA) 계좌에서 KODEX 200, KODEX 골드선물(H), KODEX 미국나스닥100 레버리지(합성 H), KODEX 미국달러선물 4종목의 투자자산과 TIGER 단기통안채를 안전자산으로 구성하여 투자자산 내 종목당 최대 25% 비중으로 평균모멘텀스코어 방식을 적용하여 1개월 단위로 리밸런싱하면서 자산배분 투자를 실험적으로 진행해오고 있다. 현재 4개월이 지났으며 9월 결산에서 누적수익률 0.43%를 기록했다. 최근 4..

이전글에서 국내주식, ETF, 펀드 투자 시의 세금에 관해 정리해 보았다. 이번에는 해외투자 시의 세금을 알아본다. 국내 주식, ETF, 펀드투자와 세금 국내 주식투자 시 알아두면 좋을 세금 관련된 정보를 정리해 본다. 주식투자와 관련된 소득은 매매차익과 배당소득이 있다. 이 중에서 국내 주식에 대한 매매차익은 대주주로 분류되지 않는 경 myportfolio.tistory.com 해외 주식 및 ETF 투자 시의 과세 대상은 크게 매매차익과 배당소득(분배금)이다. 이중에서 매매차익이 비과세되는 국내주식 및 주식형 ETF와는 다르게 해외 투자 시에는 주식, ETF에 관계없이 매매차익에 대해 250만원 공제 후에 22%의 양도소득세를 납부해야 하며 배당소득은 15.4%의 배당소득세를 납부해야 하며 국내와 동일..

국내 주식투자 시 알아두면 좋을 세금 관련된 정보를 정리해 본다. 주식투자와 관련된 소득은 매매차익과 배당소득이 있다. 이 중에서 국내 주식에 대한 매매차익은 대주주로 분류되지 않는 경우라면 현재 비과세이고 배당소득은 15.4% 가 배당소득세로 원천징수되고 금융소득 종합과세 대상이 된다. 매매차익 비과세는 사실 엄청난 혜택이라고 볼 수 있다. 만약 국내 시장이 미국 시장처럼 장기적으로 우상향 하는 시장이라면 나는 지수 추종 ETF를 적극적으로 투자할 것이다. 하지만 국내 시장은 장기간 박스권에 갇히는 경우가 많은 것이 상대적으로 치명적인 단점이다. 이번에는 국내상장 ETF 투자 시 세금을 알아보자. 국내에 상장된 ETF를 투자하는 경우에는 유형이 무엇인지에 따라서 세금이 달라진다. 즉, ETF들 중에서 ..

지난 4월부터 국내시장에 진입한 이후 6개월만에 처음으로 그간의 투자결과를 정리해 보았다. 결론부터 말하자면 나도 남들과 크게 다르지 않은 전형적인 개미투자자가 맞다는 것이다. 6개월간 느낀점이라면 국내시장은 미국시장과 비교했을 때 상대적으로 투자할 만한 시장이 아닌 것 같다는 것이였다. 글로벌 증시환경에 크게 영향을 받고 환율과 외국인투자자의 수급 동향에 따라 들쭉날쭉 종잡을 수가 없는 것 같다. 동일한 시기에 미국시장에도 투자하고 있지만 적어도 미국시장은 주기적으로 발표되는 각종 경제지표, 기업의 실적, 배당성향 등의 재무지표 그리고 연준의 정책 방향에 따라 어느정도는 방향성이 있고 후행적이지만 대략 설명이 되는데 국내시장은 모르겠다. 코스피, 코스닥 시장의 움직임은 개별종목의 실적이나 정부, 한은 ..

지난달 23일에 내놓은 영국정부의 감세안으로 단기간에 국채수익률이 4%를 넘어서고 달러당 파운드화가 1.03달러까지 폭락하면서 세계 증시에 큰 영향을 미친바가 있었다. 급기야 영국정부는 지난달 28일 5일만에 대규모 국채매입이라는 카드를 꺼내들었다. 국채 매입으로 급한 불 끈 영국…국제금융시장 안도 국채 매입으로 급한 불 끈 영국…국제금융시장 안도 [앵커] 영국 중앙은행이 대규모 국채 매입이라는 '깜짝 카드'를 꺼냈습니다. 정부가 50년 만의 최대폭 감세 계획을 발표한 www.yonhapnewstv.co.kr:443 하지만 그것으로는 모자랐다. 결국 3일 영국정부는 감세안 철회를 발표하였고 이에 따른 영향으로 미국채 10년물 수익률이 3.621%로 급락하고 10월 첫거래일에 미국 다우가 2.66%, S&..

미국시장의 주식투자를 위해서 지난 3월부터 꾸준히 환전을 하며 본격적으로 4월부터 투자를 시작했다. 벌써 미국주식에 입문한지 6개월이 흘렀다니 시간은 참 빨리 간다. 4월에 투자를 시작할 무렵에 미국 S&P500 지수가 고점 대비 -12% 하락한 상태였고 분할매수로 들어가면 괜찮을 듯 싶었고 순진하게도 이렇게 길게 하락장이 지속되리라고 생각을 안했다. 환율이 1,200원 초반 무렵부터 분할로 계속 환전을 하면서도 환율이 높은 것을 걱정했는데 지나고 보니 결과론적이긴 하지만 오히려 그때 한번에 환전했으면 더 좋았겠다는 생각이 든다. 지금은 정말로 무서워서 환전을 할 수가 없다. 참으로 세상일은 알 수가 없는 법이다. 생각해보면 웃음만 나온다. 지난 6개월간의 환전내역과 주식 매도 및 매수 내역을 모두 스프..

현재 2개의 퀀트 전략을 운용중이다. 첫번째 포트는 지난 6월부터 운용한 것으로 재무지표를 활용한 성장주 전략으로 시작했다가 한달 운용 후에 추세 추종 포트로 변경해서 현재 3달째 변경없이 운용중이다. 다른 하나는 7월부터 시작한 급등주를 쫒는 다소 모험적인 전략이다. 여러차례 전략을 수정하느라 실제로는 8월 중순부터 운용을 시작하고 한달 반 정도 운용중이다. 지난 3달간 중간에 잠깐의 베어마켓 랠리 후에 9월 내내 하락장이 이어졌음에도 국민MT인 코스닥 마켓타이밍 덕에 수익률은 나름대로 잘 방어하고 있고 9월에는 마켓타이밍이 여러차례 발동되어서 거래일이 5일 밖에 되지 않을 정도로 시장이 매우 않좋은 상태이다. 그래도 국내 및 미국시장에 직접투자하고 있는 다른 종목들의 수익률에 비하면 퀀트전략이 훨씬 ..

라오어의 미국주식 무한매수법 이라는 책을 읽고 지난 4월11일부터 시작한 TQQQ 무한매수가 아직도 진행중이다. 정확히 표현하면 원래 책에 기술되어 있는대로 매일같이 무한매수를 하고 있는 것이 아니다. 3배 레버리지의 변동성에 적응하지 못하고 중단하기를 반복했다. 지난 8월 중순 이후 한달여간의 나스닥 랠리 이후 다시 시작했다가 수익률이 다시 -20% 하회하기 시작하면서 9월 15일 이후로 다시 중단하였다. 이제 초기에 계획한 자금에서 89%정도 진행되어 남아있는 자금이 $1,100 정도 남아있는 상황이다. 이제는 무한매수를 중단한 날의 종가를 기준으로 -15%씩 하락하는 구간에서 4분할 매수로 대응하면서 여유자금을 바닥내지 않고 일단 버텨볼 생각이다. 무한매수법을 따라하며 그동안 느낀 바는 지금과 같은..